Εικονικές εταιρείες, μεταφορά κεφαλαίων και παράνομο χρήμα-«Η Κύπρος ως ενδιάμεσος σταθμός ξεπλύματος»

Τα τελευταία χρόνια, η Κύπρος βρίσκεται στο επίκεντρο όσον αφορά το ξέπλυμα χρήματος, ενώ σε τακτά χρονικά διαστήματα, ξένες Αρχές, κατσαδιάζουν τις αρμόδιες υπηρεσίες, βάζοντας το νησί στο μάτι του κυκλώνα. Ενδεικτικό παράδειγμα, η υπόθεση της Ουκρανής στη Λεμεσό, με την καταγγελία της για ληστεία, να ανοίγει τον ασκό του Αιόλου και όπως αποδείχθηκε, έφερε στην Κύπρο σε διαφορετικά χρονικά διαστήματα πέραν των έξι εκατομμυρίων ευρώ, χωρίς καν οι αρμόδιες υπηρεσίες να αντιληφθούν οτιδήποτε. «Για τους εγκληματίες, συνήθως η Κύπρος είναι ένας ενδιάμεσος σταθμός μεταφοράς χρημάτων», ανέφερε σε συνέντευξη στον REPORTER, ο Anti-Money Laundering Compliance Officer, Λούκας Χατζημιχαήλ, σημειώνοντας παράλληλα, ότι οι αυστηροί κανόνες που υποχρεούται να ακολουθεί η Κύπρος ως μέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, αναφορικά με το ξέπλυμα χρήματος και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, θα βοηθήσουν στη μείωση των περιπτώσεων ξεπλύματος μέσω του νησιού μας.

Επιπρόσθετα, ο κ. Χατζημιχαήλ, εξέφρασε την άποψη ότι, η Κύπρος λόγω των αυστηρών κανόνων, δεν αποτελεί ιδανικός προορισμός για ξέπλυμα παράνομου χρήματος, ωστόσο όπως τόνισε, «χωρίς την τήρηση των σωστών διαδικασιών και ελέγχων από τους διάφορους πάροχους υπηρεσιών, όπως οι δικηγόροι, οι λογιστές, και οι λοιποί, μπορεί να δοθεί εύφορο έδαφος σε εγκληματίες, οι οποίοι έχουν σκοπό την μεταφορά και απόκρυψη των παράνομων χρημάτων.»

Παρόλα αυτά, αρκετοί είναι οι ξένοι κρίσοι που επιλέγουν την Κύπρο για μεταφορά χρημάτων, με τον Λούκα Χατζημιχαήλ, να εξηγεί πως «συνήθως η Κύπρος είναι ένας ενδιάμεσος σταθμός προτού μεταφέρουν τα χρήματα σε μια άλλη δικαιοδοσία, πιο πιθανόν στην Ευρώπη. Προσφέρει το κύρος Ευρωπαϊκής χώρας, έχει μια ευνοϊκή νομοθεσία όσον αφορά τη σύσταση και διαχείριση εταιρειών, και παράλληλα προσφέρει διάφορα φορολογικά κίνητρα, γεγονός που μπορεί εύκολα να αιτιολογήσει τη μεταφορά κεφαλαίων στην Κύπρο.»

Περαιτέρω, επισημάνει πως είναι αρκετά ριψοκίνδυνο για τους παράνομους να ξεκινήσουν την διαδικασία ξεπλύματος χρήματος μέσω της Κύπρου, σημειώνοντάς πως «σε πολλές περιπτώσεις, οι εγκληματίες εισάγουν τα παράνομα χρήματα στο χρηματοπιστωτικό σύστημα χωρών οι οποίες διαθέτουν αδύναμες ή ανεπαρκείς νομικές δομές σχετικά με τον έλεγχο των χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων. Ακολούθως, μεταφέρουν τα χρήματα σε διάφορες άλλες δικαιοδοσίες με σκοπό να καταλήξουν σταδιακά στον τελικό τους προορισμό.»

Ο κ. Χατζημιχαήλ έφερε ως παράδειγμα τη σκάλα, για να δείξει τον ρόλο της Κύπρου στη διαδικασία ξεπλύματος χρήματος, λέγοντας πως «αν σκεφτούμε μια σκάλα όπου στο πρώτο σκαλοπάτι βρίσκεται η χώρα στην οποία ξεκινά η διαδικασία του ξεπλύματος παράνομου χρήματος, η Κύπρος μπορεί να βρίσκεται στην μέση ή προς το τέλος αυτής της σκάλας.»

Την ίδια ώρα, εξέφρασε τη πεποίθηση, ότι δεν χρειάζονται σημαντικές αλλαγές στην νομοθεσία αυτή την στιγμή, εκφράζονταν συνάμα την άποψη πως θα πρέπει να αυξηθούν οι εποπτικοί έλεγχοι. «Οι διάφορες εποπτικές αρχές, όπως ο Παγκύπριος Δικηγορικός Σύλλογος, ο Σύνδεσμος Εγκεκριμένων Λογιστών Κύπρου, και οι λοιποί, θα πρέπει να αυξήσουν τους εποπτικούς τους ελέγχους ούτως ώστε να διασφαλίσουν τη συμμόρφωση των εποπτευόμενων.»

Παράλληλα, όπως, σημείωσε, «χρειάζεται να υπάρξει περισσότερη εκπαίδευση αλλά και ευαισθητοποίηση του προσωπικού σχετικά με τις πρακτικές ξεπλύματος παράνομου χρήματος και τους τρόπους αναγνώρισής τους. Συνεπώς, πρέπει να αντιληφθούν όλοι οι εργαζόμενοι των υπόχρεων οντοτήτων και όχι μόνο, ότι το ξέπλυμα παράνομου χρήματος είναι κάτι πολύ σοβαρό και δεν πρέπει να υποτιμάται.»

Αναφορικά, με τους τρόπους, που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες την Κύπρο, ώστε να κάνουν ξέπλυμα παράνομου χρήματος, ο κ. Χατζημιχαήλ, επεσήμανε, ότι υπάρχουν διάφοροι τρόποι, ωστόσο, υπογράμμισε πως «ένας από τους συχνότερους τρόπους είναι μέσω της δημιουργίας εικονικών εταιρειών, οι οποίες δεν εκτελούν οποιαδήποτε οικονομική δραστηριότητα.» Και ο ρόλος αυτών των εταιρειών, όπως εξήγησε, είναι για να αποκρύψουν την αρχική προέλευση των παράνομων χρημάτων, μεταφέροντας παράνομα κεφάλαια εντός και εκτός των τραπεζικών λογαριασμών τους. «Με τις δραστηριότητες αυτών των εταιρειών να είναι γενικές και απροσδιόριστες, όπως για παράδειγμα η παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών και άλλες παρόμοιες δραστηριότητες. ούτως ώστε να καταστεί αρκετά πιο δύσκολος ο έλεγχος τους.»

Κληθείς να σχολιάσει κατά πόσο το σκάνδαλο με τα χρυσά διαβατήρια επηρέασε ή έδωσε ώθηση σε παράνομους να εκμεταλλευτούν την Κύπρο, επεσήμανε ότι αυτά τα σκάνδαλα έχουν δημιουργήσει μια πολύ αρνητική εικόνα για την Κύπρο στο εξωτερικό, ενώ τόνισε την ανάγκη για ενίσχυση της διαφάνειας, προσθέτοντας πως, «με την ενίσχυση της διαφάνειας, μπορούν να δημιουργηθούν οι συνθήκες για να αναγνωριστούν και να αντιμετωπιστούν οι πρακτικές διαφθοράς, γεγονός που θα βοηθήσει σημαντικά στην μείωση του ξεπλύματος παράνομου χρήματος στην Κύπρο.»