Προσπαθούν να εξαπατήσουν επιχειρήσεις μέσω τιμολογίων-Επιτήδειοι προσποιούνται τους προμηθευτές

Την προσοχή των επιχειρήσεων εφιστά η Αστυνομία, προειδοποιώντας για έξαρση της απάτης μέσω τιμολογίων, κατά την οποία επιτήδειοι προσποιούνται τους προμηθευτές ή παρόχους υπηρεσιών και ζητούν αλλαγή των τραπεζικών στοιχείων για μελλοντικές πληρωμές, με στόχο να αποσπάσουν χρήματα σε δικούς τους λογαριασμούς.

Με ανακοίνωσή της η Αστυνομία καλεί τις επιχειρήσεις να ενημερώσουν το προσωπικό τους για τη συγκεκριμένη μορφή απάτης, να εφαρμόζουν αυστηρές διαδικασίες επαλήθευσης των αιτημάτων πληρωμής και να περιορίζουν τη δημοσιοποίηση ευαίσθητων πληροφοριών, ενώ συστήνει να αναφέρονται άμεσα τυχόν ύποπτες προσπάθειες εξαπάτησης στις αρχές.

Όπως αναφέρεται μία από τις συχνότερες μορφές απάτης είναι η λεγόμενη «απάτη μέσω τιμολογίων». Σε αυτή την περίπτωση, ο απατεώνας προσεγγίζει μια επιχείρηση και, προσποιούμενος κάποιον από τους προμηθευτές ή τους παρόχους υπηρεσιών της, ζητά να τροποποιηθούν τα στοιχεία που αφορούν τις μελλοντικές πληρωμές τιμολογίων.

Συγκεκριμένα, ζητά να αλλάξουν τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού του δικαιούχου πληρωμής, ώστε οι επόμενες πληρωμές να πραγματοποιούνται σύμφωνα με τα νέα –και ψευδή– στοιχεία. Ο λογαριασμός που υποδεικνύει ο απατεώνας ανήκει στον ίδιο, με αποτέλεσμα τα χρήματα της επιχείρησης-θύματος να καταλήγουν σε αυτόν.

Επισημαίνεται ότι η προσέγγιση της επιχείρησης, μπορεί να γίνει μέσω τηλεφώνου ή με επιστολή ή με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο, είτε ακόμα και με άλλους τρόπους.

Η Αστυνομία εισηγείται στις επιχειρήσεις όπως διασφαλίσουν ότι οι υπάλληλοι τους είναι ενημερωμένοι και γνωρίζουν τη συγκεκριμένη μορφή απάτης και τον τρόπο αποφυγής της.

Ακόμη συνιστά εφαρμογή της διαδικασίας για την επαλήθευση της νομιμότητας των  αιτημάτων πληρωμής που οι επιχειρήσεις λαμβάνουν, έλεγχο των πληροφοριών που αναρτώνται στην ιστοσελίδα της επιχείρησής και συγκεκριμένα τα συμβόλαια και τους προμηθευτές τους.

Παράλληλα, τονίζει ότι θα πρέπει να διασφαλιστεί ότι το προσωπικό περιορίζει τη γνωστοποίηση πληροφοριών της επιχείρησης στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, ενώ το προσωπικό που είναι αρμόδιο για την πληρωμή τιμολογίων να προβαίνει πάντα στη διενέργεια ελέγχων για τον εντοπισμό τυχόν παρατυπιών.

Η Αστυνομία καλεί τους εργαζόμενους να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί κατά τη διαχείριση αιτημάτων πληρωμών προς τους προμηθευτές της επιχείρησης. Τους συνιστά να επικοινωνούν πάντοτε με τους πραγματικούς προμηθευτές και να επαληθεύουν ότι κάθε αίτημα πληρωμής προέρχεται πράγματι από αυτούς, ειδικά όταν τους ζητείται να τροποποιήσουν τα στοιχεία των τραπεζικών λογαριασμών για μελλοντικές πληρωμές τιμολογίων ή άλλων παραστατικών.

Επιπλέον, κατά την επικοινωνία τους με τους προμηθευτές, θα πρέπει να αποφεύγουν τη χρήση των στοιχείων επικοινωνίας που αναγράφονται σε επιστολές, φαξ ή e-mail, στα οποία ζητείται αλλαγή στοιχείων. Αντίθετα, καλούνται να χρησιμοποιούν τα στοιχεία επικοινωνίας που διαθέτουν ήδη από προηγούμενη αλληλογραφία με τον προμηθευτή.

Είναι επίσης σημαντικό να καθορίζουν μοναδικά σημεία επικοινωνίας με τις επιχειρήσεις στις οποίες πραγματοποιούν τακτικές πληρωμές, ώστε να διασφαλίζεται η αξιοπιστία των συναλλαγών. Παράλληλα, οφείλουν να περιορίζουν τις πληροφορίες που κοινοποιούν σχετικά με τον εργοδότη τους στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, προκειμένου να αποφεύγεται η διαρροή ευαίσθητων δεδομένων.

Για πληρωμές που υπερβαίνουν ένα συγκεκριμένο χρηματικό όριο, συστήνεται να εφαρμόζουν διαδικασία επιβεβαίωσης του ορθού τραπεζικού λογαριασμού και του αποδέκτη, όπως για παράδειγμα μέσω απευθείας επικοινωνίας με την επιχείρηση.

Ακόμη, κάθε φορά που εξοφλούν ένα τιμολόγιο, είναι καλό να αποστέλλουν ενημερωτικό e-mail στον αποδέκτη της πληρωμής, στο οποίο να αναφέρουν την επωνυμία της τράπεζάς του και τα τέσσερα τελευταία ψηφία του τραπεζικού του λογαριασμού, για τη διασφάλιση της ορθότητας της συναλλαγής.

Η Αστυνομία σημειώνει ότι θα πρέπει να αναφέρεται πάντοτε τυχόν ύποπτη απόπειρα απάτης στην Αστυνομία, ακόμα και αν δεν έχουν στείλει χρήματα σε αυτό το νέο λογαριασμό.

Πηγή: ΚΥΠΕ