Τοποθέτηση της Αρχής Παιγνίων και Εποπτείας Καζίνο Κύπρου αναφορικά με τη ρύθμιση συναλλαγών σε μετρητά

Η Αρχή Παιγνίων και Εποπτείας Καζίνο Κύπρου (ΑΠΕΚ), στο πλαίσιο της θεσμικής της αποστολής για τη ρύθμιση, εποπτεία και έλεγχο της λειτουργίας του τομέα των καζίνο στη Δημοκρατία, επιθυμεί να τοποθετηθεί επί της πρόσφατης δημόσιας συζήτησης αναφορικά με τη ρύθμιση των συναλλαγών σε μετρητά στα καζίνο και τη συμμόρφωση με την υφιστάμενη νομοθεσία περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Ν.188(Ι)/2007) αλλά και για τις ενέργειες τις οποίες λαμβάνει σε σχέση με το εν λόγω θέμα.

H ΑΠΕΚ ως η ανεξάρτητη εποπτική αρχή για τα αδειοδοτημένα καζίνο στην Κυπριακή Δημοκρατία, μεταξύ άλλων έχει ως αρμοδιότητα την πρόληψη και καταπολέμηση της ΝΕΠΔ, το οποίο αποτελεί για την ίδια στρατηγική προτεραιότητα.

Για σκοπούς άσκησης των αρμοδιοτήτων της, συμπεριλαμβανομένου του μετριασμού των κινδύνων που συνδέονται με τα καζίνο, η ΑΠΕΚ διαμορφώνει και εφαρμόζει ένα ολοκληρωμένο εποπτικό πλάνο στη βάσει των εντοπιζόμενων κινδύνων, το οποίο διασφαλίζει μεταξύ άλλων τη συμμόρφωση του εποπτευόμενου με το εκάστοτε ισχύον νομοθετικό και κανονιστικό πλαίσιο καθώς και τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές.

Αναγνωρίζοντας λοιπόν ότι η αυξημένη χρήση μετρητών ενέχει εγγενείς κινδύνους που σχετίζονται με φαινόμενα NEΠΔ, η ΑΠΕΚ έχει επιβάλει στο Διαχειριστή του καζίνο συγκεκριμένες υποχρεώσεις συμμόρφωσης που απορρέουν τόσο από την υφιστάμενη Νομοθεσία όσο και από διεθνή πρότυπα και βέλτιστες πρακτικές. Μεταξύ άλλων, οι συγκεκριμένες υποχρεώσεις συμμόρφωσης περιλαμβάνουν (1) εφαρμογή διαδικασίας αξιολόγησης ρίσκου των πελατών λαμβάνοντας υπόψη προκαθορισμένα κριτήρια μεταξύ αυτών και η χρήση μετρητών, (2) καθορισμό ειδικών μέτρων για συγκεκριμένες περιπτώσεις πελατών ή παικτικής δραστηριότητας που έχει αξιολογηθεί ως υψηλού ρίσκου π.χ. τεκμηρίωση της προέλευσης χρημάτων/πηγής πλούτου, (3) εφαρμογή συστημάτων παρακολούθησης των συναλλαγών υπό συγκεκριμένες προϋποθέσεις που θα επιτυγχάνει την παρακολούθηση των συναλλαγών και την ενεργοποίηση σχετικών ειδοποιήσεων στη βάση συγκεκριμένων κριτηρίων σε πραγματικό χρόνο, συμπεριλαμβανομένου ειδοποιήσεις για μεγάλες συναλλαγές σε μετρητά και, (4) έκδοση πιστοποιητικού κερδών το οποίο αναγραφεί το καθαρό ποσό που κερδήθηκε και υπερβαίνει του ποσού που χρησιμοποιήθηκε για παίγνιο. Η ΑΠΕΚ προβαίνει σε όλες τις ενδεδειγμένες ενέργειες στο πλαίσιο ενάσκησης των εποπτικών της δραστηριοτήτων με απώτερο σκοπό την αποτελεσματική εφαρμογή των προνοιών της νομοθεσίας περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Ν.188(Ι)/2007), τη διασφάλιση της διαφάνειας, της ακεραιότητας και της φήμης της Κυπριακής Δημοκρατίας μέσω της διατήρησης υψηλών προτύπων εποπτείας στον τομέα των τυχερών παιγνίων.

Η ΑΠΕΚ αναγνωρίζει ότι η προσωρινή εξαίρεση του τομέα των επίγειων καζίνο από τα μέτρα περιορισμού της χρήσης μετρητών διατηρεί τον κίνδυνο που σχετίζεται με τη χρήση μετρητών. Ωστόσο, είναι επίσης παραδεκτό ότι οποιοδήποτε ρυθμιστικό μέτρο υιοθετείται θα πρέπει να εφαρμόζεται με τρόπο αναλογικό και στοχευμένο, λαμβάνοντας υπόψη τις ιδιαιτερότητες κάθε τομέα.

Περαιτέρω, καθώς η ΑΠΕΚ είναι η μονή Κυπριακή εποπτική Αρχή πρόληψης των αδικημάτων ΝΕΠΔ με μόνο έναν εποπτευόμενο, εφαρμόζει το πλέον ενισχυμένο σύστημα εποπτείας, με 24ωρη, φυσική παρουσία επιθεωρητών στις εγκαταστάσεις του καζίνο.

Η ΑΠΕΚ παραμένει προσηλωμένη στην προστασία της ακεραιότητας του τομέα των καζίνο στην Κυπριακή Δημοκρατία και τη διασφάλιση της ορθής εφαρμογής του ευρωπαϊκού και εθνικού πλαισίου παρεμπόδισης και καταπολέμησης ΝΕΠΔ. Στο πλαίσιο αυτό, η ΑΠΕΚ θα συνεχίσει να παρακολουθεί και να εφαρμόζει και να ενισχύει τις βέλτιστες πρακτικές για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τα διεθνή πρότυπα και θα ενισχύσει περαιτέρω τις διαδικασίες ελέγχου του Διαχειριστή, ειδικότερα όσο αφορά το θέμα των μετρητών διασφαλίζοντας την αναλογική και στοχευμένη επιβολή μέτρων που θα μετριάζουν τους κινδύνους που έχουν συνδεθεί με την χρήση μεγάλων ποσών μετρητών εν όψει της εφαρμογής του μέτρου σε πανευρωπαϊκό επίπεδο από τον Ιούλιο του 2027, η οποία θα συμπεριλαμβάνει και τα καζίνο που λειτουργούν νόμιμα στη Δημοκρατία.